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Ziel der Bachelorarbeit ist es, Möglichkeiten bzw. Lösungsansätze zur Bekämpfung der Geldwäscherei zu finden. Darüber hinaus möchte ich anfänglich auf die Begriffsentstehung und die Anfänge der Geldwäscherei hinweisen, sowie die theoretischen Feinheiten der Geldwäsche, zB. wie sich der Begriff Geldwäsche mit den Jahren weltweit geprägt hat, aufzählen. Diese Arbeit soll unter anderem auch als Nachschlagewerk für beispielsweise junge Unternehmer oder Berufseinsteiger bei Banken, Versicherung etc… dienen. Dabei lernt man die Grundsätze der Geldwäscherei kennen und sieht die Geldwäscherei auch aus dem Blickwinkel der Geldwäscher selbst. Dies kann man ebenso aus dem 3-Phasen-Modell der Geldwäscherei erkunden. Die Folgen der Geldwäsche haben große Auswirkung auf viele wirtschaftliche und volkswirtschaftliche Faktoren, daher soll diese Arbeit Lösungsansätze bieten, um die Folgen und deren Auswirkungen zu dämpfen. Vor allem für Kreditinstitute ist es sehr wichtig, sich vor Fällen der Geldwäscherei zu schützen.
Das Ziel der Arbeit ist es, Neuerungen beim Kampf gegen die Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die durch die 3. EU Geldwäschereirichtlinie innerhalb der EU festgelegt wurden, aufzuzeigen. Es wird ein kurzer Überblick über die Entwicklung der Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Europa gegeben. Es sollen die Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung theoretisch erläutert werden. Hier ist es wichtig die Hauptrisiken darzustellen, die im Bereich Geldwäsche vorkommen können, um für alle Finanzunternehmen eine Basis zu schaffen. Nur durch das Identifizieren der Risiken kann ein Institut einen Anhaltspunkt im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung haben. Wie diese theoretisch festgelegten Risiken in die Praxis übertragen werden, liegt bei den Finanzinstituten. Es werden die Unterschiede zwischen den Aufgabengebieten der Geldwäschebeauftragten in verschiedenen Finanzinstituten herausgearbeitet. Im Zuge dieser Arbeit soll herausgefunden werden, welchen Einsatz ein Geldwäschebeauftragter leisten muss, um den Ansprüchen der 3. EU Geldwäschereirichtlinie gerecht zu werden. Es wird eine Brücke zwischen Theorie und Praxis geschlagen, wie die Umsetzungen der Gesetze und Richtlinien im Institut erfolgen kann. Durch die Arbeit wird der derzeitige Stand der Umsetzung der neuen Gesetzesgrundlagen im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung innerhalb der zwei beschriebenen Unternehmen festgehalten und auf die dadurch auftretenden Probleme eingegangen.